ISA 계좌 지금이라도 가입해야할까?

ISA란 Individual Savings Account 약자로 예금, 펀드, 주식, ETF 등 다양한 금융상품을 담아 관리할 수 있는 계좌로 일정기간 이상 상품을 운용하여 발생한 이익과 손실을 합산하여 순익익 기준으로 세제혜택을 부여하는 절세형 종합 계좌입니다.

 

요건별 가입할 수 있는 상품은 알아보겠습니다.

ISA계좌는 크게 신탁형과 일임형이 있습니다.

일임형은 계좌를 투자전문가가 다양한 포트폴리오별로 직접 관리하는 상품입니다.

신탁형은 계좌 소유주가 관리하는 상품입니다.

가입 요건은 신탁형과 일임형이 동일합니다.

가입자 유형별 필요 서류도 다르니 꼭 챙겨봅시다

금융기관별로 취급하는 상품이 다르니 이 점도 참고하고, 각 거래사에 따른 수수료도 꼼꼼히 검토하여 가입하는 게 좋습니다.

은행 : 예금, ETF, ELS 펀드등 파생상품 등

증권사 : 주식, ETF, 펀드 등

보험사 : 펀드, RP, 예금 등

자신이 주로 투자하고자 하는 금융상품을 먼저 생각해보고, 각 금융기관에 운용가능한지 확인 후 수수료를 낮은 곳으로 가입하세요.

 

저는 ETF나 주식을 선호하여 증권사로 선택했고, 증권사에는 수수료 무료 행사하여 한 곳을 택했습니다.

7년 재형저축 만기가 지나간거 보면 3년 생각보다 금방 지나갑니다.

ISA 가입을 통해 절세 효과 누리세요.